Renda Passiva RUPTURA Renda Passiva Existem três categorias principais de renda: renda ativa. Renda passiva e renda de carteira. A renda passiva tem sido um termo relativamente pouco usado nos últimos anos. Coloquialmente, tem sido usado para definir dinheiro sendo ganhos regularmente com pouco ou nenhum esforço por parte da pessoa whos recebê-lo. Proponentes de ganhar renda passiva tendem a ser impulsionadores de um trabalho-de-casa e ser-seu-próprio-chefe estilo de vida profissional. O tipo de ganhos que as pessoas costumam associar a isso são ganhos em ações, juros, aposentadoria, ganhos de loteria, trabalho on-line e ganhos de capital. Embora essas atividades se encaixam a definição popular de renda passiva, eles não se encaixam a definição técnica como descrito pelo IRS. A renda passiva, quando utilizada como termo técnico, é definida como renda líquida de aluguel e renda de uma empresa na qual o contribuinte não participa materialmente e, em alguns casos, pode incluir juros auto-pagos. Juros de Auto-cobrança Quando o dinheiro é emprestado a uma parceria ou a uma corporação-S que atua como uma entidade intermediária (essencialmente uma empresa que visa reduzir os efeitos da dupla tributação) por parte do titular, os juros desse empréstimo à carteira Renda pode qualificar como renda passiva. Como a linguagem IRS lê. Determinados rendimentos de juros auto-carregados ou deduções podem ser tratados como renda passiva da atividade passiva ou deduções de atividade passiva se os recursos do empréstimo forem usados em uma atividade passiva. Propriedades de aluguel são definidas como renda passiva, com algumas exceções. Se você é um profissional imobiliário, qualquer renda que você está fazendo conta como renda ativa. Se youre auto alugando que significa que você possui um espaço e estão alugando-lo para uma empresa ou parceria onde você realizar negócios, que doesnt constituem como renda passiva, a menos que o contrato de arrendamento tinha sido assinado antes de 1988, caso em que youve sido grandfathered em ter essa renda sendo Definido como passivo. De acordo com o IRS. Não importa se ou não o uso está sob uma locação, um contrato de serviço, ou algum outro arranjo Contudo, a renda da terra de leasing não qualifica como renda passiva. Apesar disso, um proprietário de terra pode beneficiar-se das réguas passivas da perda de renda se a propriedade pescar uma perda durante o ano fiscal. No que diz respeito à retenção de terras para investimento - qualquer lucro seria considerado ativo. Nenhuma participação material Se um investidor colocar 500.000 em uma loja de doces com o acordo de que os proprietários iria pagar o investidor uma percentagem dos ganhos, que seria considerado renda passiva, enquanto o investidor não participar na operação do negócio de forma significativa outros Do investimento. Se o investidor ajudou a gerenciar a empresa com os proprietários, o IRS argumenta, a renda dos investidores poderia ser visto como ativo desde que o investidor estava trabalhando com o negócio. Outra maneira de pensar sobre isso é em termos de capital de risco. Se um sócio geral em uma empresa de capital de risco investiu na mesma empresa que o fundo de private equity que os ganhos que receberam de que o investimento seria considerado renda ativa, enquanto os ganhos que os parceiros limitados fizeram seria considerado renda passiva. Isso ocorre porque o parceiro geral mais provável é dedicar mais do que apenas dinheiro para a empresa, sentado no conselho ou aconselhar os membros da empresa, enquanto aqueles que investiram no fundo de private equity que, em seguida, investiu seu dinheiro na empresa não teria material participação. O IRS tem um teste para a participação material. Se você dedicou mais de 500 horas a um negócio ou atividade em que você está lucrando, que é a participação material se a sua participação em uma atividade foi substancialmente toda a participação para esse ano fiscal, que é a participação material se você tiver participado até 100 horas E que é pelo menos tanto quanto qualquer outra pessoa envolvida na atividade, então isso é definido como participação material. Benefícios da renda passiva Quando um contribuinte registra uma perda em uma atividade passiva. Somente os lucros passivos da atividade podem receber têm suas deduções compensadas em vez da renda como um todo. Seria prudente para uma pessoa para garantir todas as atividades passivas foram classificadas dessa forma para que eles possam fazer o máximo da dedução fiscal. Essas deduções são alocadas para o próximo ano fiscal e são aplicadas de forma razoável, levando em consideração os lucros ou prejuízos dos próximos anos. Agrupando Atividades Para economizar tempo e esforço, uma pessoa pode agrupar duas ou mais de suas atividades passivas em uma atividade maior, desde que elas formem uma unidade econômica apropriada. Quando um contribuinte faz isso, em vez de ter que fornecer a participação material em várias atividades, eles só têm de fornecê-lo para a atividade como um todo. Além disso, se uma pessoa agrupa múltiplas atividades em um grupo e tem que dispor de uma dessas atividades, elas só acabam com parte de uma atividade maior, em oposição a todas as menores. O princípio organizador por trás deste agrupamento, unidades económicas adequadas, é relativamente simples. Se as atividades estiverem localizadas na mesma área geográfica, se as atividades tiverem similaridades nos tipos de negócios, se as atividades são de alguma forma interdependentes, por exemplo se tiverem os mesmos clientes. Empregados, usar um único conjunto de livros para a contabilidade. Por exemplo, se alguém que possuía uma loja de pretzels e uma loja de sneakers localizada em shoppings em Monterey, Califórnia, e Amarillo, Texas, eles teriam quatro opções de como agrupar sua renda passiva. Aqueles poderiam ser agrupados em uma atividade, uma vez que todas as empresas estavam em um shopping em dois grupos definidos por geografia ou tipo de negócio (doces e sapatos, Monterey e Amarillo), ou eles poderiam permanecer ungrouped. Passive Income in Stocks Options Over the course of Os últimos anos a minha actividade (dos ofícios que eu faço) e duração (quanto tempo eu mantenho posições) mudou muito. Há muitas razões para isso, mas a maior parte do motivo original que me envolvi nos mercados financeiros foi encontrar outro fluxo de renda. Devido à minha personalidade quando eu começo algo eu fico um pouco obsessivo que foi ótimo para se levantar e sobre a curva de aprendizagem mais rápido do que eu provavelmente teria de outra forma. Os últimos 2 anos ou assim que meu envolvimento tem sido muito mais passivo como eu colocar menos posições sobre e com maior duração. Agora parte disso é o fato de que os mercados se acalmaram progressivamente em termos de volatilidade, mas a outra parte é o meu desejo de gerir um fluxo de renda mais passiva. Mas outra parte disso tem sido devido ao fato de que a maioria da minha renda que eu estou usando para o comércio e investir com nos últimos 2 anos está em um auto dirigido IRA. Minha esposa e eu agora estamos em uma posição onde temos um grande estoque de dinheiro que tínhamos reservado para comprar uma casa este ano. Nós, desde então, decidiu colocar isso fora e estão agora à procura de outras formas de colocar esse dinheiro para trabalhar em vez de sentar no banco, ganhando metade de um por cento de juros. É realmente uma piada. Compartilho isso porque agora vamos colocar algum dinheiro em alguns REIT de alto rendimento. Claro que vou tentar vender algumas chamadas cobertas contra qualquer posição que colocamos. Criando Renda Passiva com Stocks Amp Opções: Nosso objetivo geral é gerar 200 por mês em renda passiva. Nós só vamos colocar cerca de 15-25k para trabalhar. Mas com os dois candidatos que estamos olhando, parece razoável que poderíamos fazer isso. Troquei NLY nos últimos dois anos, e tem um grande dividendo. Está atualmente produzindo ao redor 11. Nós estamos olhando também um ETF que invest em uma variedade de REITS, seu símbolo do ticker é REM. Também é render cerca de 11. Baseado em um retorno 11 e não tendo em conta qualquer prémio que podemos coletar a partir das chamadas que vendemos contra a posição. A fim de gerar 200 meses de renda passiva, precisamos investir cerca de 22.000. Agora deixe-me também salientar que a maioria dos REITs lá fora, que eu sei de pagar dividendos trimestrais e não mensais. Mas a meta de renda é levar o dividendo total recebido em um ano e dividir em por 12. A outra coisa que isso não contempla é o re-investimento desses dividendos. Nós não decidimos se vamos re-investir ou puxar o pagamento de dividendos a cada trimestre e procurar outro lugar para colocar dinheiro para trabalhar. Anyways, apenas pensei que eu compartilharia uma outra vista de como usar estoques e opções para realizar determinadas metas de renda. Antes de eu ir, devo também salientar que há sempre uma possibilidade do estoque ou ETF negociação menor no preço e poderia levar a uma perda de princípio. Mas você sabe o que dizem sem risco não há recompensa. Good Luck Trading E 1 favor que pedimos: Se você gosta do trabalho duro que colocamos em nossas postagens de blog e vídeos, POR FAVOR nos ajudar a compartilhá-los. Clique nos links de compartilhamento abaixo e compartilhe-os no FB, no twitter, etc. Isso realmente nos ajuda a obter mais exposição e crescer NO DINHEIRO TRADESResponsabilidades passivas Tempo Real Após Horas Pré-Mercado Notícias Resumo das Cotações Resumo Citação Gráficos Interativos Configuração Padrão Observe que uma vez Você faz a sua seleção, ele se aplicará a todas as futuras visitas ao NASDAQ. Se, a qualquer momento, estiver interessado em voltar às nossas configurações padrão, selecione Configuração padrão acima. Se você tiver dúvidas ou tiver problemas ao alterar suas configurações padrão, envie um e-mail para isfeedbacknasdaq. Confirme sua seleção: Você selecionou para alterar sua configuração padrão para a Pesquisa de orçamento. 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Mas para aqueles de fora do clube bilionário que não pode ser capaz de pagar os melhores gerentes de dinheiro e não confiar no resto, gerando renda carteira - especialmente o suficiente para viver em - às vezes pode ser um feito mental e emocional digno de uma medalha de ouro olímpica (Ou pelo menos o bronze). Só faz sentido que a renda resultante, às vezes não tão passiva que você gera deve ser tão rentável quanto possível. Heres uma estratégia simples, mas eficaz que você pode usar para obter mais bang para o seu buck: VectorVest chama a estratégia Double Juicy. Em poucas palavras, é um triplo whammy - prémios opção, dividendos e uma pequena valorização do capital. Quando alinhado corretamente, você vai manter o estoque de ganhos de capital de longo prazo (mais frequentemente do que não), bolso o cheque de dividendos e coletar renda de bônus, não tão pouco de venda de chamadas cobertas (muitas vezes tornando-lhe mais dinheiro do que o dividendo. Se você nunca heard de coberto chamadas ou Pensado que werent para você, aqui para um quickie aula). Não é apenas comprar um estoque que paga dividendos e aleatoriamente vendendo chamadas esta estratégia é sobre o momento. Quando você faz o que faz. Dois erros que os novatos fazem frequentemente são: um, confiar unicamente em dividendos ao invés de incorporar estratégias de opção e dois, deixando a opção aberta com pouco valor de tempo deixado até a data ex-dividendo é declarada. Qualquer um destes erros pode bater-lhe direito onde conta, sua linha inferior. Por que Se você ainda está curto a chamada antes da data ex-dividendo, então a sua freqüência para os compradores vantagem para exercer o dia antes da data ex-dividendo e ser o proprietário registrado para receber o dividendo. (A exceção seria quando há um valor de tempo considerável deixado na opção. O valor de tempo é perdido em cima do exercício adiantado, assim se o valor de tempo perdido excede o dividendo ganhado, o estoque é muito menos provável ser chamado afastado.) Deixa para tomar um Em Johnson e Johnson (JNJ), 82713-82714. Para cobrar o dividendo, você deve possuir o estoque pela data ex-dividendo. Dentro do período de um ano listado, teríamos perdido a primeira data ex-dividendo, mas poderíamos ter pego o estoque a qualquer momento depois. Vamos dizer que pegamos após o pagamento que ocorreu em 91013, o estoque fechado naquele dia em 88,53. Para manter a matemática simples, bem dizer que compramos 1.000 ações (que nos permite escrever 10 contratos de chamadas cobertas). A próxima data ex-dividendo foi 112213, altura em que o estoque subiu para 95,25. Nesta mesma data, a chamada de 95 de dezembro poderia ter sido vendida por 1,24 por ação. (Explicação rápida se você é totalmente novo, 95 é o preço de exercício, 1,24 por ação é o prêmio que você pagaria para comprar ou ser pago para vender, esta opção expiraria na terceira sexta-feira em dezembro. Opções são negociadas em contratos que consistem em 100 partes, assim que 10 contratos controlariam 1.000 partes de estoque. 1.241.0001.240,00 recebidos.) (Dica: Não vender as chamadas no dia aberto do ex-dividendo. O preço dos negócios de ações para baixo no aberto para compensar Para o dividendo que está sendo pago.) O dividendo de 0,66 por ação foi pago a você, o proprietário do estoque no registro a partir da data ex-dividendo. Isso resultou em um cheque de dividendos de 660,00 emitidos 121013. Nesta mesma data, o preço das ações tinha puxado para trás para 94,14 e os prémios de chamada poderia ter sido comprado para fechar (se desejado) para 0,41 por ação, mas as ações continuaram a puxar De volta a 92,09 a partir da expiração da opção, permitindo que você mantenha o prêmio de 1,24 por ação, o estoque eo dividendo. Ao vender a chamada coberta, você quase triplicou o dinheiro que teria sido gerado pelos dividendos sozinho (0,66 contra 1,90 (0,661.24)). Vamos continuar com nosso exemplo. JNJs próxima data ex-dividendo foi 22114, o estoque estava agora em 91,52. As chamadas de 92.50, que expiram em março foram de 0,88 por ação. O pagamento do dividendo foi mais uma vez .66 e ocorreu em 31114, preço das ações 93,49. Uma vez que as chamadas continuaram a subir em valor e foram in-the-money (inferior ao preço da ação), o comprador poderia exercer o seu direito de comprar e você poderia ser atribuído, o que significa que o seu estoque seria vendido na greve acordada Preço de 92,50 por ação. Vamos quebrar isso. Isso significa que no pior cenário nosso estoque foi vendido para um preço mais elevado do que quando nós vendemos as chamadas, nós mantemos ainda 880 (.88 por a parte) do prêmio da opção e porque nós esperamos até a data ex-dividendo para vender, Também recolhemos 660 em dividendos. Abandonamos a valorização do capital além de 92,50 e é provável que voltemos a comprar a um preço mais alto (se quisermos continuar com o mesmo estoque). Não é realmente um grande negócio. O que pode ser um grande negócio são os impostos. Se você possuiu o estoque menos de um ano, você pagará uma taxa de imposto mais elevada. Mais de um ano se qualifica para a taxa de ganhos de capital de longo prazo de 15, versus imposto de renda regular se a ação é realizada menos de um ano. Desde que este não é uma exploração que você tem ganhos de capital enormes, o aumento do fluxo de caixa deve compensar os impostos mais elevados que podem ser incorridos. Vamos continuar, então tudo bem juntos. Voltamos ao JNJ depois de ter sido chamado. Vamos dizer que na segunda-feira após nossas chamadas de março expirar, JNJ é 95.20 em 32414. A próxima data ex-dividendo é 52214, o estoque é agora 100,96. Eu tenho uma escolha, eu posso vender as chamadas de junho de 100 para 1,83 ou as chamadas de julho de 105 para 0,49. Se eu quiser dar-me algum espaço para ganhar com um movimento continuado para cima no estoque, bem como minimizar o risco de o estoque ficar chamado novamente, eu vou tomar o 105 de julho (0,49x1000490). O pagamento de dividendos de 0,70 por ação ocorre 61014. A partir da expiração da opção, o estoque está em 101,80 em 71814. Uma vez que é inferior ao preço de exercício vendido, mantemos o prêmio de opção completa, o dividendo e uma quantidade negligenciável de apreciação. Deixa a revisão e comparamos Nós incorremos aproximadamente uma taxa de imposto 15 mais elevada (estimando 30 total) quando nós vendemos em março. Nós recomprado a um preço mais elevado. Isso resultou em 3,8 menos valorização do capital no entanto, nossa renda foi aumentada em 129. Isso é bastante significativo. Ao vender chamadas cobertas na data ex-dividendo, tivemos um grande sucesso de manter o estoque, mantendo o dividendo e, claro, nós mantemos o prêmio de cobertura se o estoque é chamado ou não. Se tivéssemos ignorado o calendário de nossas chamadas, porém, poderíamos ter perdido os dividendos inteiramente. Na primeira tentativa, isso pode parecer complicado. É um pouco como assistir um garoto tentar pisar na escada rolante pela primeira vez - cada vez que eles vão dar um passo, eles pensam que eles perderam a sua chance, mas, eventualmente, obter o momento certo e desfrutar da viagem. Você também, e quando você fizer isso, sua renda passiva será ainda mais vale a pena. Nota: JNJ foi selecionado devido a sua alta classificação no VectorVest System. Se você gostaria de saber o que seu estoque vale a pena, como é seguro e se a comprar, vender ou manter, você pode analisar qualquer estoque livre em vectorvestAnalyzeNow Divulgação: O autor não tem posições em quaisquer ações mencionadas e nenhum plano para iniciar qualquer Posições dentro das próximas 72 horas. O autor escreveu este artigo eles mesmos, e expressa suas próprias opiniões. O autor não está recebendo compensação por isso. O autor não tem nenhum relacionamento comercial com qualquer empresa cujas ações são mencionadas neste artigo. As opiniões e opiniões aqui expressadas são opiniões e opiniões do autor e não refletem necessariamente as de The NASDAQ OMX Group, Inc.
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